亚游九游会对话Swift:协作创新与标准化是实现全球贸易数字化的关键
发布时间:2024-02-05 01:58:49

  亚游九游会在数字化时代,全球贸易数字化可以有效降低成本、提高透明度、减少欺诈,甚至还可以解决贸易融资缺口。而电子文档对于实现贸易数字化至关重要。

  根据联合国数字和可持续贸易便利化全球调查(UNTF)所采用的类型,贸易数字化沿着两条相互关联的途径展开:“无纸化贸易”和“跨境无纸化贸易”。前者需要在每个国家内从传统的纸质贸易文件系统转向电子格式,为精简程序和降低成本铺平道路。而跨境无纸化贸易的重点是促进法律承认和与贸易伙伴国家跨国界以电子形式交换与贸易有关的数据和文件。

  近期,环球银行金融电信协会(Swift)与纽约梅隆银行、德意志银行及四家电子提单(eBL)平台合作,成功测试了一种推动电子文档广泛使用的交互性解决方案。

  日前,围绕电子提单(eBL)在全球贸易中的应用现状及前景,Swift亚太区总裁黄式进及Swift贸易策略全球主管Avanee Gokhale接受了《21世纪经济报道》记者的采访。

  《21世纪》:在推进全球贸易数字化进程中,电子提单(eBL)的价值体现在哪里?

  黄式进:在讨论电子提单(eBL)之前需要先了解一下提单在全球贸易中的重要性。电子提单是国际贸易中的重要法律文件,具有三个关键功能:作为所有权文件、货物收据和运输合同证据。长期以来,贸易提单一直与手动流程、效率低下以及文件丢失和欺诈的风险联系在一起。传输纸质文件可能需要数周时间,而且纸质流程还会产生大量碳足迹。

  因此,要实现贸易数字化的原因有很多——降低成本、提高与文件交换相关的效率,提高数据的可追溯性和准确性,以及防止文件丢失、伪造或欺诈等。

  《21世纪》:在实际操作中,电子提单并未被广泛应用。造成这一现象的原因是什么?有哪些障碍亟待解决?

  根据未来国际贸易联盟(FIT联盟)的一项调查显示,首先是对技术、平台和缺乏交互性的担忧。目前,九家eBL解决方案提供商获得了国际保赔集团(International Group of Protection & Indemnity Clubs, IGP&I)的授权,但每个供应商都独立运营,拥有自己的客户群和合同规则,每个供应商也都有自己的专有身份、连接性和安全性构架。因此,不同eBL系统的客户无法相互开展业务。企业和金融机构需要注册并连接到多个eBL系统才能交换电子提单,从而导致不必要的成本、延迟和效率低下。

  其次是有关eBL法律认可或者确定性。联合国际贸易法委员会(UNCITRAL)《电子可转让记录示范法》(MLETR)提供了一个全球协调的框架,可供各国采用,以使电子文件得到法律认可。如今,英国、巴林和新加坡等国家和贸易中心已采用UNCITRAL MLETR,英国《电子贸易文件法》已于 2023年9月生效。

  《21世纪》:如何打破与连接“数据孤岛”?怎样才能使得“电子提单提供商和数字贸易平台能够与银行、企业和更广泛的贸易生态系统无缝交互”?

  Avanee Gokhale:随着行业从纸质流程转向数字化和需要更丰富的数据,消除摩擦将有助于贸易界应对风险和降低成本,同时确保供应链变得更加透明和有韧性。改进的交互性、更丰富的数据和标准以及法律协调至关重要,而这些都是Swift拥有的专业知识并一直发挥作用的领域。

  交互性是提高eBL应用率的关键驱动力。Swift的单一身份和连接API模型可以有效解决eBL 交互性挑战。金融机构可以复用与Swift的连接,使用标准化API与所有eBL平台进行通信,而无需单独为每个平台开发安全通道,从而避免相关的复杂性和成本。

  2022年6月,Swift开始与其FIT联盟合作伙伴和eBL平台提供商合作,开发一种交互性模型,允许任何一方通过仅与一个eBL提供商签约来进行交易。在此模型中,可以使用API在eBL平台和Swift之间发送数据,方便不同的参与者在无需注册到同一平台的情况下交换文档。该架构的中心是一个API层,它使用Swift作为中央连接器连接所有生态系统合作伙伴。 API层提供了一组标准化的功能,使不同的系统能够交互。

  《21世纪》:如何评价银行等金融机构在贸易数字化发展中的能力与潜力?怎么理解“银行和贸易平台之间的协作创新是交互性概念验证成功的核心”?

  黄式进:全球贸易是经济发展的关键引擎,促进消费者、各种规模的企业和国家获得商品和服务,推动了超过50%的跨境支付。

  在2022年6月创设的交互性模型中,在沙箱实验的第一阶段中,两家授权的eBL平台提供商实施了一个普适的API合约,通过Swift平台公开,并在背书链中提供不可变的所有权记录。

  下一阶段将有更多的参与者,包括银行和其他电子提单平台。一个关键目标是证明参与第一阶段的平台可以复用相同的接口来连接更多参与者,而无需增加成本。API用于在参与者之间传输文档并重现eBL的端到端流程传输过程。

  许多平台都表示有兴趣加入Swift,共同开发可以推向市场的解决方案。随着银行对低成本的eBL解决方案兴趣日益浓厚,以及社群协作的需求增加,我们对于成功产品化该解决方案持乐观态度。

  《21世纪》:目前发生的全球与区域供应链调整以及贸易动态的改变带来了哪些行业挑战?需要怎样的解决措施?

  Avanee Gokhale:随着业界寻求从纸质交易和手动流程转向数字化和无纸化,端到端交易正发生变革。但仅靠技术不足以应对这一挑战,尤其是涉及复杂的生态系统数字化时,该生态系统涉及众多参与者,遍布不同国家、贸易中心和行业的实体和金融供应链。

  为了实现有效的贸易数字化,提高交互性、更丰富的数据和标准以及法律协调至关重要。大多数调查受访者认为利益相关者缺乏准备是应用或更广泛地应用eBL的障碍。FIT联盟指出,在供应链韧性受到挑战之际,广泛采用基于标准的eBL不仅有利于航运业,而且有利于全球货物流动。因此,解决方案是让公司积极拥抱标准,特别是在现在已经制定了运输标准的情况下,并积极促进和推动自己企业内的标准实施。

  Swift的一个重要考量是与社群合作,实现企业到银行保函的整个交易生命周期的API标准化。因为尽管当前API在企业和银行平台的使用和采用不断增长,但我们有必要在行业中创造一些统一性的标准。否则,许多标准的分散将减缓广泛的应用和增长。

  目前,一些具备交互性的开放API其实是公开可用、面向未来(因为与ISO 20022兼容)的。在此基础上进一步实现API标准化将使整个社群广泛受益,因为标准化的API交互有助于降低摩擦,提升数据的丰富性,同时有助于标准化流程、解决因为不同身份和安全规范引发的摩擦。

  《21世纪》:如何看待全球贸易数字化的发展现状和趋势?它受到哪些方面的掣肘,突破的关键点在于哪些方面?

  Avanee Gokhale:贸易数字化的努力持续取得一些成果,其中包括:数字化集装箱航运协会(DCSA) 宣布所有成员承运人的首席执行官已向行业签署承诺,将在五年内以数字方式签发50%的提单亚游九游会,到2030年达到100%; 2023年9月,由BIMCO、DCSA、国际货运代理协会联合会(FIATA)、国际商会 (ICC) 和Swift共同发起的FIT联盟推出了“eBL声明”,旨在确保相关利益相关者承诺推动其行业内的数字化。同时,英国《电子贸易文件法》(Electronic Trade Documents Act)于2023年9 月20日生效,其可被视为向前迈出的一步, 因全球贸易的很大一部分是使用英国法律文件进行。

  要实现全球范围内的贸易数字化,协作创新与标准化是关键亚游九游会。标准在解决碎片化问题方面发挥着重要作用,提供了交互性和兼容性的通用框架。通过建立统一的指导方针和规范,标准有助于确保不同的系统、流程或产品可以无缝地协同工作。这减少了碎片化,并促进了不同实体或平台之间的一致性、效率和协作。

  同样需要应对技术和法律层面交互性缺乏带来的挑战。法律层面的协调直接关系到各地不断变化的法规及监管要求。随着行业拥抱贸易零纸化的旅程,Swift 提出的解决方案为推进更广泛的交互性议程提供了一条途径。